Blanchiment d'argent
| Image manquante 1eurR.png | Cet article est une ébauche concernant l'économie, vous pouvez partager vos connaissances en le modifiant. |
Le blanchiment d'argent est l'action de dissimuler la provenance d'argent acquit de manière illégale (trafic de drogue, d'armes, extorsion...). C'est l'une des étapes les plus importantes pour les criminels, car sans le blanchiment, ils ne pourraient utiliser l'argent qu'ils ont de manière sûre.
| Sommaire |
Origine de l'expression
L'expression « blanchiment d'argent » vient du fait que de l'argent acquis illégalement est appelé de l'argent sale (finance noire). Le blanchiment permet à cet argent de passer pour propre.
Les méthodes de blanchiment
Avec la lutte de plus en plus importante contre le blanchiment d'argent auprès des banques et des paradis fiscaux, ainsi que la levée du secret bancaire sur ordre de la Justice, les criminels sont obligés de se tourner vers d'autres intermédiaires pour blanchir leur argent.
Les commerces comme les bijoutiers et les entreprises d'import-export sont les premières cibles pour blanchir l'argent.
L'établissement de plusieurs fausses factures entre des sociétés écran permet également de faire croire que cet argent est tout à fait propre. Mais il existe bien sûr beaucoup d'autres méthodes, l'imagination des criminels dans ce cas est presque sans limite.
Lutte contre le blanchiment d'argent
Avec la mondialisation et les échanges de capitaux qui sont de plus fréquents et importants, la lutte contre le blanchiment d'argent est maintenant effectuée à l'échelle internationale. C'est ainsi que différents groupes comme le Groupe d'action financière sur le blanchiment de capitaux (GAFI), se réunit régulièrement pour faire le point et mettre en place de nouvelles méthodes de lutte.
Liens externes
- Tout sur le blanchiment de capitaux sur le site du GAFI
- Blanchiment de l'argent sale et mondialisation financière sur le site d'ATTAC
- Le dossier Blanchiment sur le site de l'Encyclopédie de l'Agora